' style='fill:%23c4c4c4;fill-opacity:1'%3E%3Cpath d='M93.28-57.4h2.52l-6.33 11.74h-2.6l6.41-11.75zM98.5-57.4h2.52L94.7-45.67h-2.6l6.4-11.75zM103.78-57.4h2.52l-6.33 11.74h-2.6l6.4-11.75z'/%3E%3C/a%3E%3C/svg%3E)
ЦБ обязал банки проверять клиентов из строительного бизнеса по публикациям в СМИ
Центробанк уведомил банки о необходимости тщательнее проверять клиентов из строительного сектора, сферы услуг и торговли, сообщает газета «Ведомости» со ссылкой на письмо регулятора.
Сотрудник одного из кредитных учреждений подтвердил получение послания. Банкам придется проверять таких клиентов по открытым источникам и даже по сообщениям в СМИ. Для этого им придется вносить изменения в свои процедуры комплаенса.
С нового года регулятор при оценке качества работы служб внутреннего контроля банков будет смотреть на то, как они борются с сомнительными операциями.
В ноябре ЦБ опубликовал данные об отраслях, которые чаще всего оказываются клиентами теневого рынка. Строительство, логистика и торговля промышленными товарами оказались в лидерах списка. В Центробанке тогда указали, что бизнес в этих сферах часто авансирует выплату налогов, хотя на самом деле не имеет налогооблагаемой базы, чтобы банк не проводил тщательную проверку его деятельности.
Компании в этих секторах вместе с экономически обоснованными операциями проводят транзакции в пользу контрагентов «с признаками технических компаний», а те сразу обналичивают деньги или выводят их за рубеж, отметили в Центробанке.
