Телеканал Дождь временно приостанавливает свою работу

Центробанк планирует изменить основания для блокировки счетов

17 февраля 2020
193
Данное сообщение (материал) создано и (или) распространено иностранным средством массовой информации, выполняющим функции иностранного агента, и (или) российским юридическим лицом, выполняющим функции иностранного агента.

Центробанк впервые за восемь лет намерен внести изменения в перечень подозрительных банковских операций, сообщает РБК. Изменения разрабатывались регулятором совместно с Росфинмониторингом, чтобы исключить «устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий».

Действующий с 2012 года список оснований для блокировки содержит более 100 позиций. Если действия клиента банка подпадают под некоторые из них, финансовая организация может отказать в проведении транзакций и даже расторгнуть договор.

ЦБ предложил вывести из списка подозрительных транзакций операции с высокими комиссиями, а также «нестандартные и сложные» расчеты. Напротив, признаком сомнительности станет ситуация, когда клиент отказывается от разовой операции или настаивает на закрытии счета и выдаче денег сразу после вопросов со стороны банка.

Также в перечень подозрительных введут операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица или ИП. Остальные пункты касаются компаний, которые занимаются приобретением или продажей виртуальных активов.

Фото: pixabay.com, flickr.com
Не бойся быть свободным. Оформи донейт.

Купите подписку

Вы уже подписчик? Войти

Партнерские материалы

Подвешенная подписка

Выберите человека, который хочет смотреть , но не может себе этого позволить, и помогите ему.

    Другие выпуски
    Лучшее на Дожде