Центробанк объяснил усиление контроля за переводами между физлицами

Ранее РБК сообщил со ссылкой на три источника на платежном рынке, что ЦБ разослал банкам новую форму отчетности, согласно которой будет запрашиваться информация обо всех переводах между физлицами.

В Банке России утверждают, что информация о переводах физлиц будет собираться «исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», а также для борьбы с криптовалютными обменниками и «другими недобросовестными участниками финансового рынка».

«То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — сказали в ЦБ.

Регулятор отметил, что не будет собирать данные, позволяющие идентифицировать клиента банка.

Также в Центробанке заявили, что нововведение не коснется малого бизнеса и не предполагает введение новой отчетности по операциям физлиц.

По данным источников РБК, ЦБ получит доступ к данным отправителей и получателей переводов с карты на карту, со счета на счет, переводов через систему быстрых платежей и через системы денежных переводов (например, Western Union). В платежной компании QIWI сказали, что Банк России планирует запрашивать информацию о физлицах «периодически». Мониторинг переводов планируется начать с января 2022 года.