Банки будут дополнительно проверять клиентов перед открытием счетов

12 июля 2016
1 734

При открытии любых счетов банки будут проверять, не является ли гражданин индивидуальным предпринимателем, которому по решению налоговой службы заблокировали счет. Об этом во вторник, 12 июля, сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на письмо Минфина.

Минфин отправил в банки письмо, в котором разъяснил положения Налогового кодекса. Правила запрещают банкам открывать новые счета, вклады и депозиты тем налогоплательщикам, счет которых был заблокирован по решению налоговых инспекций. Это могли сделать за неуплату налогов или несвоевременную сдачу декларации. Ведомство уточнило, что исключения не относятся ко счетам, вкладам и депозитам, которые индивидуальный предприниматель открывает для не связанных со своей работой операций.

«Затребовав у потенциального клиента свидетельство о присвоении ИНН, банк по количеству цифр сможет определить, предприниматель он или нет. Если предприниматель, по ИНН уже на сайте www.nalog.ru узнать, был ли у него заблокирован счет»,— объяснили в налоговой службе порядок действий для банков.

Многие банки оказались не готовы к такой ситуации.

«Даже при работе с компаниями, на проверку каждой из которых банк затрачивает априори больше времени и ресурсов, возникают сложности из-за массы неточностей в системе ФНС.  Часто сведения о блокировках есть и в тех случаях, когда налоговый долг уже погашен. При проверке физлиц, которых в разы больше, в ускоренном режиме эти проблемы будут возникать неминуемо», — рассказала заместитель директора департамента розничного бизнеса ВТБ 24 Юлия Деменюк.

В 2015 году Центробанк обязал банки проверять происхождение средств своих клиентов перед открытием счетов.

Другие новости
The Intercept узнал о завершении переговоров Эквадора и Британии о выдаче Ассанжа Вчера в 23:43 Бывший член ОНК рассказал, что знал о пытках заключенных в ярославской колонии Вчера в 22:54 WSJ узнала подробности об американце из дела Марии Бутиной Вчера в 22:19 «Общественный вердикт»: в Ярославле задержали сотрудника колонии по делу о пытках заключенного Вчера в 21:01 СПЧ попросил Комиссию по гражданским правам США защитить россиянку Бутину Вчера в 20:05 Российские военные сбили беспилотник в районе авиабазы Хмеймим Вчера в 19:42 Братья Березуцкие объявили о завершении футбольной карьеры Вчера в 18:38 В Екатеринбурге таксист силой высадил пассажиров из-за отсутствия сдачи Вчера в 17:25 ТАСС: база судов Москвы перестанет отображать фамилии фигурантов дел о госизмене и шпионаже Вчера в 16:44 Активисты «Открытой России» вывесили баннер в поддержку Сенцова рядом с Белым домом Вчера в 16:07
Популярное у подписчиков Дождя за неделю