' style='fill:%23c4c4c4;fill-opacity:1'%3E%3Cpath d='M93.28-57.4h2.52l-6.33 11.74h-2.6l6.41-11.75zM98.5-57.4h2.52L94.7-45.67h-2.6l6.4-11.75zM103.78-57.4h2.52l-6.33 11.74h-2.6l6.4-11.75z'/%3E%3C/a%3E%3C/svg%3E)
Российский ЦБ начнет контролировать все переводы между физлицами
Банк России разослал банкам новую форму отчетности — согласно ей, ЦБ будет запрашивать информацию обо всех переводах между физическими лицами, сообщает РБК.
У Центробанка появится доступ к данным отправителей и получателей денег. Основная цель этого — получение актуальной информации о платежных услугах и оптимизация представления данных банками.
Мониторинг переводов планируется начать с января 2022 года. В платежной компании QIWI сообщили, что ЦБ планирует запрашивать информацию о физлицах «периодически».
ЦБ получит доступ к данным отправителей и получателей переводов с карты на карту, со счета на счет, переводов через систему быстрых платежей и через системы денежных переводов (например, Western Union). В список не войдут перечисление денег на депозит, счета для погашения кредитам и переводы юрлицам и индивидуальным предпринимателям.
Как пишет РБК, новая форма отчетности появилась после того, как ЦБ определил признаки карт и электронных кошельков нелегальных онлайн-казино, финансовых пирамид и криптовалютных обменников. Среди них большое количество получателей денег (более десяти в день и более 50 в месяц), необычно большое количество операций и их значительные объемы (более 100 тысяч рублей в день и более миллиона в месяц).
